Bitcoin как знак перемен

(Декабрь 2013)

Очень любопытные и важные дела происходят вокруг цифровой криптовалюты Биткойн. Еще вчера об этих экзотических виртуальных деньгах, анонимно родившихся в сетевом андеграунде, почти никто, кроме продвинутых пользователей интернета, и понятия-то не имел. А ныне Bitcoin обсуждают и – что особо поразительно – одобряют власти ведущих государств планеты.

DGL_bitcoin

Кто тут рулевой?

Глядя на происходящее со стороны и без подготовки, действительно весьма сложно постичь, каким образом происходят столь быстрые и удивительные перемены.

Когда в октябре этого года ФБР и другие правоохранительные спецслужбы США под корень вырубили в интернете Silk Road, крупнейший в мире онлайн-рынок наркотиков, то попутно много недобрых слов досталось и Bitcoin – как анонимной платежной системе, на основе которой были устроены взаимные расчеты у пользователей «Шелкового пути».

От представителей американских властей в прессу то и дело стали просачиваться мнения и оценки примерно такого содержания:

Завеса анонимности, предоставляемая виртуальными валютами, помогает опасной преступной деятельности, такой как торговля наркотиками, отмывание денег, нелегальные продажи оружия и детская порнография…

Иначе говоря, вполне отчетливо давалось понять, что правоохранительные органы и структуры власти уже всерьез намерены разобраться со всеми этими анархическими цифровыми деньгами и навести в данном деле порядок – как понимают его на государственном уровне…

Ну а затем стало известно, что на 18-19 ноября с.г. назначены специальные слушания в Сенате США – причем не просто посвященные виртуальным сетевым валютам вообще и Биткойну в частности, но именно в свете последних событий вокруг Silk Road.

То есть по итогам подобного мероприятия вполне можно было ожидать каких-то новых законодательных инициатив, направленных на ужесточение контроля, пресечение и наказание любой самодеятельности масс в отношении цифровых наличных и обезличенных взаимных расчетов.

И вот тут-то, когда сенатские публичные слушания пошли и завершились, вдруг неожиданно выяснилось, что американское государство не только не намерено «запрещать Bitcoin», но и совсем даже напротив. В системе усмотрена масса положительных аспектов, стимулирующих развитие рынка и бизнес-инноваций. Да и вообще – дело это в принципе неплохое.

Ну а что касается контроля за злоупотреблениями и пресечения преступной деятельности, так на этот счет у государства уже имеются все необходимые инструменты и полномочия. То есть никаких дополнительных мер по закручиванию гаек тут, судя по всему, не планируется…

Дабы загадочность этого удивительного события в Сенате стала еще более непонятной, необходимо подчеркнуть, что ни одна из ветвей власти США пока еще даже не определилась, как вообще следует трактовать Bitcoin. Как еще одну валюту? Как товар? Как ценные бумаги? Как-то, может быть, вообще иначе?

Мало того, что здесь нет понимания. Конкретно у законодателей, по большому счету, нет еще даже и интереса к этой проблеме. Об этом красноречиво свидетельствует уже тот факт, что на «слушаниях по Биткойну» в Сенате 18 ноября реально от конгрессменов присутствовал всего один-единственный человек – председатель соответствующего сенатского комитета, рассылавшего запросы-приглашения по инстанциям и экспертам, чтобы от них услышать компетентное мнение специалистов по проблеме.

Иными словами, на слушаниях в Сенате собралось немало сведущих и заинтересованных людей. Однако собственно законодателей среди этих людей не оказалось.

Что же касается исполнительной ветви власти, то президенту США и его аппарату – в свете околошпионских скандалов вокруг файлов Сноудена и массы прочих разнообразных проблем – сейчас явно не до того, чтобы делать еще и какие-то стратегические решения или заявления по Bitcoin.

И тем не менее, представители практически всех ключевых структур американского государства – министерства юстиции, министерства финансов, банка федерального резерва и так далее – на редкость дружно и согласованно выступили в Сенате в едином ключе: что система Bitcoin это вполне серьезно; что поставить ее под свой контроль власть не может; что пытаться её искоренять, однако, не следует; а надо, напротив, пытаться обращать подобные системы на пользу обществу и государству…

Короче говоря, за всем этим спектаклем «официального одобрения» совершенно отчетливо чувствуется рука опытного и сильного режиссера. Но вот только кто именно срежиссировал данную постановку – на такой вопрос вряд ли кто сейчас ответит.

Но и не зная ответов на подобные вопросы, вполне можно – даже нужно и наверняка пора – поближе познакомится с собственно системой.

bc-here

Как это устроено

По мненю компетентных специалистов, профессионально разбирающихся в тонкостях математической криптографии, программирования пиринговых сетей и экономики финансово-платежных систем, технология Bitcoin по праву носит титул «золотого стандарта» цифровой валюты.

При этом никому достоверно не известно, что за человек или команда людей стоит за изобретением Bitcoin. А работа системы устроена так, что ни у госвластей, ни у банков, ни у сетей кредитных карт и прочих традиционных структур, занимающихся финансовыми транзакциями, нет – строго говоря – абсолютно никаких резонов любить и приветствовать Bitcoin.

Потому что Bitcoin – как пиринговая или одноранговая система с открытым исходным кодом – это не просто новая технология для обеспечения взаимных денежных расчетов на основе цифровых монет-Биткойнов, но и гораздо больше. Есть все основания говорить, что суть Bitcoin – это в концентрированном виде совершенно иная модель функционирования общества.

Для людей, использующих Bitcoin, работа механизмов данной системы делает в общем-то несущественными такие вещи, как банки, финансовое регулирование и правительственное вмешательство в их денежные дела.

По сути дела, обращение монет-Биткойнов не может быть объектом контроля и манипулирований со стороны правительств или финансовых институтов, а взаимные денежные расчеты происходят непосредственно между двумя сторонами без всяких посредников.

При этом, поскольку здесь изначально нет никакой центральной базы операций или операторов, функционирование данной системы нельзя остановить в принципе – пока есть люди, желающие продолжения ее работы.

С технической стороны это обеспечено тем, что система Bitcoin характеризуется полностью децентрализованной структурой, в которой нет и в принципе не требуется никакого центрального сервера или доверяемых сторон для гарантированного обеспечения честных платежей.

Пользователи системы сами генерируют и держат у себя криптоключи к цифровым кошелькам со своими деньгами, расплачиваясь непосредственно друг с другом через прямые транзакции.

При этом математико-криптографическая основа системы устроена так, что здесь вся сеть прочих пользователей Bitcoin обеспечивает честность каждой конкретной транзакции – обладая надежными проверочными средствами для недопущения подделки денег и мошенничества с повторным использованием одних и тех же средств.

О конкретных деталях относительно устройства и функционирования столь любопытной системы подробнее можно прочесть в материале «Деньги будущего». Ну а здесь, для завершения краткого описания Bitcoin, осталось подчеркнуть такие вещи.

Эта система была задумана и реализована таким образом, чтобы все мы не нуждались в доверии к каким-то конкретным личностям, к компаниям или к правительствам. В этой системе кто угодно может проверить код программы, а собственно сеть не контролируется никем конкретно. Именно в этих факторах заключается то, что вдохновляет на доверие к данной системе.

Иными словами, Bitcoin выживает и набирает сил по той причине, что именно вы здесь можете увидеть и чего видеть не можете. Все пользователи скрыты, однако все транзакции выставлены напоказ. Код доступен для всех, однако его происхождение остается загадкой. Валюта Bitcoin одновременно вполне реальна и при этом неуловима – также как и ее создатель.

Короче, уровень живучести Bitcoin таков, что эта система способна пережить хоть ядерную атаку…

Так, во всяком случае, выглядит теория. На практике же, как известно, все сводится к делам тех или иных конкретных людей. И вот тут сразу начинаются проблемы…

bc-more

Соглашатели и радикалы

Дабы нынешняя ситуация в движении Bitcoin стала понятнее, полезно вкратце напомнить всю недлинную пока хронологию этой системы.

Пять лет тому назад, в октябре 2008, анонимный «отец Биткойна», укрывшийся под японским псевдонимом Сатоши Накамото, опубликовал в интернете основополагающую статью под названием «Bitcoin: Пиринговая система электронных наличных» (https://bitcoin.org/bitcoin.pdf).

(То, что «Сатоши Накамото» – это вымышленный персонаж, никогда сомнений не вызывало. Японское имя вряд ли имеет отношение к национальности создателя или создателей системы, поскольку все тексты автора написаны на безупречном английском, а хотя бы отдаленно чего-то похожего на японский вариант Биткойна в интернете никогда не было.)

Уже в 2009 году сформировалось ядро программистов, которые создали реальное воплощение Биткойна в Сети. Примечательно, что никто даже из самых первых энтузиастов лично с Сатоши Накамото не встречался, а все их общение происходило исключительно по электронной почте.

На базе этого же ядра программистов-энтузиастов был создан Фонд Bitcoin, сосредоточившийся на развитии системы и ее продвижении в массы. Что же касается Сатоши Накамото, то в 2010 году, когда система Bitcoin реально заработала и начал набирать обороты, персонаж под этим именем полностью самоустранился от участия в движении и «растворился в интернете»…

Обменный курс Биткойна поначалу был, что называется, ниже плинтуса. Но, по мере распространения интереса к системе среди народных масс, довольно быстро обозначился отчетливый рост. Сначала это были центы, затем доллары, после чего десятки, сотни, а ныне многие аналитики абсолютно всерьез предсказывают, что за 1 Биткойн к началу 2014 года уже стабильно будут давать 1 тысячу долларов американских денег…

Естественно, все это очень похоже на ажиотаж вокруг очередной финансовой пирамиды. Также понятно, что умные-грамотные в целом люди с самого начала указывали на эту аналогию и предрекали Биткойну скорый крах – как и для любого мыльного пузыря на рынке.

Правда и то, что курс Биткойна растет далеко не стабильными темпами, а скорее напротив – то и дело скачет как безумный. Бывали ситуации, когда всего за пару недель он катастрофически обрушивался ниже доллара, а затем вновь взлетал в сотню раз выше. (Подробности о критике Bitcoin см. в материале «На звон БитМонет». )

Но как бы там ни было, системе Bitcoin определенно удается не только стабильно выдерживать все эти скачки курса, многочисленные попытки компрометации и недоверие властей-корпораций, но и продолжать свой постоянный рост.

А своеобразным отражением проблем роста у новых цифровых денег оказывается весьма непростая ситуация вокруг Фонда Bitcoin и конкретных людей, этот фонд представляющих.

Среди ключевых фигур и своего рода евангелистов движения чаще всего называют таких деятелей, как Гэвин Андресен (Gavin Andresen), главный ученый Фонда; Питер Вессенс (Peter Vessenes), председатель Фонда; и
Майк Хирн (Mike Hearn), член правления Фонда и до недавнего времени видный программист корпорации Google.

На протяжении последних лет все перечисленные и влиятельные в Фонде люди энергично ратовали за то, чтобы работать и сотрудничать с властями – дабы преодолеть широко распространенный в государстве подход недоверия к подобным стихийно возникшим начинаниям.

Чтобы стало понятнее, почему это действительно важно, достаточно привести хотя бы такой факт. По свидетельству юристов Фонда, даже сегодня те молодые компании, что имеют в своем названии или в документах на регистрацию слово Bitcoin, зачастую сталкиваются с отказами банков…

При этом, однако, в жизни движения Биткойн вполне отчетливо наблюдаются и такие силы, которые выступают активно против позиции «соглашателей» в правлении Bitcoin Foundation. Причем радикальное крыло энтузиастов не только возражает против госрегулирования на словах, но и пытается прибегать к более действенным рычагам сопротивления.

Одной из заметных фигур этого крыла является Коди Уилсон (Cody Wilson), наиболее известный как лидер специфического проекта с открытыми исходными кодами, нацеленного на огнестрельного оружия с помощью 3D-принтеров. Другой известный лидер Bitcoin-сопротивления – программист Амир Тааки (Amir Taaki), называющий себя «крипто-анархистом».

Не так давно два этих активиста объявили о планах разработать программное обеспечение Dark Wallet (темный кошелек) – инструмент, который, как они надеются, сделает платежный сервис не только более легким для пользователей, но и обеспечит Биткойн-транзакциям еще большую анонимность.

Уилсон, Тааки и все их сторонники в движении Bitcoin уверены, что соглашательская деятельность правления Фонда выглядит очень подозрительно. Более того, уже звучат открытые обвинения в адрес тех членов руководства, которые предают принципы независимости и анонимности. Иначе говоря, те важнейшие принципы, что были изначально заложены Сатоши Накамото в самую сердцевину новой валюты.

Справедливости ради следует признать, что обвинения эти не лишены оснований. И позиция правления Фонда в отношении анонимности действительно является двусмысленной.

На недавних слушаниях в Сенате США, в частности, главный юрисконсульт Фонда Bitcoin, Патрик Мёрк (Patrick Murck), с одной стороны, среди минусов отметил, что пользователи системы уже столкнулись с проблемами сохранения своей анонимности. И при этом, с другой стороны, пообещал, что будущие версии программного обеспечения Биткойн позволят реализовать лучшую верификацию личности.

Если же подытоживать суть конфликта в целом, то Коди Уилсон и прочие радикалы категорически не одобряют тот путь, которым пошло правление фонда, соглашаясь на встречи с представителями федеральных властей. Особое раздражение, в частности, вызвала презентация, которую в 2011 году главный ученый Фонда Гэвин Андресен давал в ЦРУ США.

Что же касается совсем недавних событий, то некоторые из радикальных энтузиастов Биткойн были сильно разочарованы в октябре, когда Майк Хирн с ликованием приветствовал известие про разгром властями сайта Silk Road, назвав это «фантастической новостью».

Помимо философско-идеологических разногласий – и очевидно вместе с ростом финансовых успехов Bitcoin – систему отчетливо начали потряхивать и скандалы существенно иного рода.

Например, под сильнейший огонь критики со стороны соратников не так давно попал председатель фонда Питер Вессенс. Параллельно со своим административным постом в правлении, Вессенс является основателем фирмы под названием CoinLab, цель которой – быть инкубатором для новых коммерческих приложений вокруг Bitcoin.

А там где коммерция, там же, естественно, и скандалы вокруг дележа денег. В мае нынешнего года CoinLab подала в суд на Mt. Gox, до недавних пор крупнейшую в интернете Биткойн-биржу, которую обвинила в нарушении контрактных обязательств – с требованием к ответчику заплатить 75 миллионов долларов в порядке возмещения ущерба.

По мнению CoinLab, веб-площадка Mt. Gox не выполнила своих обязательств по передаче им всех своих биржевых возможностей, имеющихся в США и Канаде – что было частью их бизнес-соглашения, и что должно было сделать CoinLab крупнейшим Биткойн-обменником в Северной Америке.

Победа CoinLab в суде вполне могла оказаться для Mt. Gox фатальным ударом, поэтому в ответ данная компания, базирующася в Японии, выдвинула против CoinLab встречный контр-иск. Обвинив их в том, что CoinLab завладела деньгами пользователей Mt. Gox на сумму свыше 5 миллионов долларов, но при этом не зарегистрировала себя как бизнес финансовых услуг – чем сделала недействительными их прежние контрактные соглашения…

По мнению критиков, вся эта некрасивая история – и судебный демарш Вессенса, и текущие юридические проблемы у CoinLab – представляет собой не просто наглядное свидетельство корыстных и злонамеренных помыслов у лидеров движения. Но и вообще – личную нечестность людей среди наиболее влиятельных фигур во главе Bitcoin-движения.

Впрочем, несмотря на атаки радикалов, пока не подлежит никакому сомнению, что Андресен, Хирн и Вессенс – как ведущие разработчики этого программного обеспечения – плюс все их единомышленники в правлении Фонда, обладают в сообществе намного большим весом и авторитетом. По сути дела, данная команда уже действует в мире Bitcoin так, как структура, де факто управляющая всей системой.

Причем для этого имеются и сугубо технические причины. Система и ее базовый код не являются чем-то навсегда застывшим. И поскольку запуск в работу абсолютно любых коррективов и изменений в правилах требует соответствующих изменений в эталонном (референсном) ПО, то ведущие разработчики программы держат свои руки на рычагах власти. Ибо в коде системы такие рычаги реально имеются. Иначе говоря, перечисленные люди оказываются известными и естественными лидерами всего сообщества…

Действительная важность такого лидерства стала очевидна для всех, когда в марте этого года иная группа добровольных программистов Биткойна попыталась сделать апгрейд базового ПО системы. Как результат, в течение непродолжительного периода времени пользователи системы работали с двумя разными и несовместимыми версиями Bitcoin. То есть произошел фактический раскол, который по природе различий в кодах вполне мог превратить Биткойн в две разные валюты.

Андресену и его единомышленникам достаточно оперативно удалось убедить пользователей нового ПО в том, чтобы переключиться обратно на предыдущие версии программы, предотвратив таким образом кризис. И вполне очевидно, что правление и далее будет энергично продолжать подобного рода усилия во всем, что касается ключевых вопросов программирования системы.

С точки зрения радикалов – Уилсона, Тааки и их сторонников – руководство фонда в лице Андресена и компании уже давно лишь скрывается под личиной либертарианцев, несущих миру новые анонимные наличные. На самом же деле, уверены они, правление мечтает «превратить Биткойн в PayPal Plus», а ради успеха этой своей затеи полностью готово и согласно делать все, что прикажет им правительство…

Глобальный фактор

Строго говоря, пока что нет – кроме голословных обвинений радикалов – абсолютно никаких свидетельств тому, что руководство Bitcoin уже вступило в некие тайные соглашения с властями США.

Однако не подлежит никакому сомнению факт очевидного «потепления» в отношениях к Биткойну со стороны американского правительства. Таким же неоспоримым фактом является и то, что ключевые фигуры в правлении Фонда Bitcoin являются гражданами США – со всеми вытекающими отсюда последствиями для их «независимости».

Но если посмотреть на бесспорные нынешние перемены вокруг Bitcoin в более широком – мировом – масштабе, то легко выявляются и совсем другие, ничуть не менее (а может, и намного более) важные факторы. В первую очередь – страны азиатского региона и в первую очередь Китай.

bc-china

Согласно статистическим данным веб-сайта Bitcoin Charts, ныне уже около трети всех Биткойн-транзакций в мире проходят через одну биржу, BTC China, которая в качестве обменника обслуживает только китайских пользователей. Как результат, стремительно растущая биржа BTC China по объемам торгов совсем недавно обогнала прежнего лидера, базирующийся в Токио сайт Mt. Gox.

На Bitcoin Singapore, международной конференции по криптовалюте, проходившей примерно одновременно со слушаниями в Сентае США, вице-президент BTC China Линке Янг так, например, объяснил секрет их небывалой популярности:

«Главная причина того, почему Биткойн стал таким хитом в Китае – это потому что китайцы по натуре люди бережливые, а в Биткойне все больше и больше людей видят привлекательный способ для хранения и инвестирования своих денег»…

Имеются тут, впрочем, и куда более веские причины. Скажем, в прошлом месяце интернет-компания Baidu, известная как «китайский ответ Гуглу» и самый популярный поисковик в стране, начала принимать Биткойны в качестве оплаты за некоторые из сервисов, предлагаемых ее дочерней компанией Jiasule.

Не секрет и то, что предприимчивая доля китайцев, не особо довольная строгим государственным контролем властей за оборотом юаней, увидела в Биткойнах привлекательный способ для валютных спекуляций.

Вообще, для многих аналитиков финансовых рынков оказалось неожиданным сюрпризом – принимая во внимание жесткий контроль бизнеса в стране и отчетливый подпольный потенциал Биткойна – что власти Китая не вмешались и не начали строго регулировать Биткойн-операции…

Вместо этого телевизионная компания CCTV и газета Жэньминь Жибао – обе являющиеся главными государственными СМИ – на протяжении всего прошедшего лета давали весьма позитивные материалы о системе Bitcoin. Иначе говоря, неофициально одобрили новые цифровые деньги для повсеместного использования.

Ну а в завершение этой интересной картины осталось добавить, что сразу же после окончания слушаний по Биткойну в Сенате США, китайские власти сделали весьма многозначительное объявление.

Народный банк Китая 21 ноября этого года объявил, что страна больше не видит никаких выгод от увеличения своих запасов в иностранной валюте. Соответственно, Китай больше не стремится к накоплению валютных резервов, а финансовые власти Китая «в основном» заканчивают свое обычное вмешательство в регулирование валютного рынка и расширяют масштабы ежедневных торгов по юаню.

Для общего представления о том, насколько круто выглядят эти перемены, следует отметить, что валютные резервы Китая лишь за третий квартал года увеличились на 166 миллиардов долларов, достигнув рекордной суммы 3,66 триллионов долларов (это больше чем в три раза превышает валютные запасы любой другой страны мира).

Кроме того, Китая сегодня – это крупнейший в мире кредитор США, а сумма американского долга китайцам составляет ныне 1,294 триллиона долларов. Каким образом охлаждение интересов Китая к накоплению своих валютных запасов скажется на судьбе американских государственных долгов – это вопрос даже среди специалистов спорный.

Еще более спорным выглядит вопрос о том, имеет ли к этому хоть какое-то отношение благоприятная ситуация вокруг Биткойна, явно обозначившаяся в Китае. Но один вывод, однако, тут представляется вполне очевидным.

При любых разговорах о дальнейшей судьбе системы Bitcoin вопрос об отношении к ней со стороны государства США заведомо не будет определяющим.

Тут же уместно напомнить и то, что США на самом деле никогда и не были в центре мира Bitcoin. Хотя по сию пору неясно, кто именно изобрел Биткойн и откуда Сатоши Накомото вообще появился, по многим особенностям его английского видно, что это язык британских островов, а не американского континента.

Далее, ни одна из трех главных обменных Биткойн-бирж интернета не находится в Соединенных Штатах: наряду с BTC в Китае и Mt. Gox в Японии, третьим основным обменником является сайт Bitstamp, находящийся в Словении.

Ну и, наконец, что еще более важно по мнению многих экспертов и наблюдателей, так это неоспоримая значимость Bitcoin для стран развивающегося мира. Где эта система уже по самой природе будет все больше и больше доказывать людям свою полезность и преимущества. Поскольку реально способна предложить им такой тип валюты, который обладает иммунитетом ко всем финансовым манипуляциям со стороны местных правительств.

А кроме того, Bitcoin способен совершенно естественным путем подключать и выводить в мир глобальной экономики те миллиарды людей, что пока не имеют доступа к традиционным финансовым сервисам (то есть речь идет о широчайших платежных возможностях для так называемых unbanked или «безбанковых» людей планеты).

*  *  *

Дополнительные материалы:

Об истории появления, сути и критиках BitCoin: «На звон БитМонет»

Об идеологических и технических особенностях устройства системы: «Деньги будущего уже здесь»

О детективных розысках прессой реального изобретателя BitCoin: «Тайна отцовства»

О применении BitCoin в организации честных, насквозь проверяемых выборов: «CommitCoin: Сделаем это по-честному»

О подпольном рынке Silk Road, работавшем на основе BitCoin: «Шелковый Путь в контексте»